"რეზონანსი": საქართველოს საბანკო სექტორში ფული თეთრდება

"რეზონანსი": საქართველოს საბანკო სექტორში ფული თეთრდება

access_time2016-11-17 19:00:34



საქართველოს საბანკო სექტორში ფულის გათეთრების ნიშნები აშკარაა. ჯერჯერობით სახეზეა ერთი ფაქტი, რომელიც "კაპიტალ ბანკის" საქმიანობას ეხება და მისთვის ლიცენზიის გაუქმების მიზეზი გახდა. როგორც სპეციალისტები ვარაუდობენ, საქართველოში არალეგალური ფულის მოძრაობა მხოლოდ "კაპიტალ ბანკით" არ შემოიფარგლება. როგორც გაზეთი „რეზონანსი" წერს, ფულის გათეთრების და სხვა უკანონო მაქინაციებში შეიძლება, სწორედ ამ ტიპის ბანკები იყვნენ ჩართული. ისინი ძალიან პასიურები არიან, არ ემსახურებიან ხალხს და, ძირითადად, ფულის გატარებით არიან დაკავებული.

 

 

საქართველოში რამდენიმე წვრილი ბანკია, რომლებსაც არ აინტერესებთ ეკონომიკური საქმიანობა და მხოლოდ თავისი მფლობელების კერძო ინტერესებს ემსახურებიან. ბაზარზე მათი საქმიანობა ზოგიერთ სპეციალისტს ეჭვს უღვივებს.

 

 

"კაპიტალ ბანკთან" დაკავშირებით ეროვნულმა ბანკმა უკვე გააკეთა განმარტება, რომელშიც აღნიშნულია, რომ ბანკის შემოწმების პროცესში გამოვლინდა "უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციის აღმკვეთი კანონმდებლობით გათვალისწინებული მოთხოვნების შეუსრულებლობის, ასევე საქართველოს ეროვნული ბანკის დადგენილებების, წესებისა და ინსტრუქციების, საერთაშორისო საბანკო ნორმებისა და რჩვევების დარღვევის ფაქტები."

 

 

მსგავს ფინანსურ მაქინაციებში მხილებული იყო "კაპიტალ ბანკის" წინამორბედი - "ინვესტ ბანკი", რომელმაც შემდეგში რებრენდიგი განახორციელა და მოიპოვა სრული საბანკო მომსახურების განხორციელების უფლება.

 

 

სპეციალისტების უმრავლესობა ეჭვობს, რომ ფულად მაქინაციებში, შესაძლოა, მონაწილეობდნენ სხვა მცირე ბანკებიც, ძირითადად, ოფშორში დარეგისტრირებული კომპანიები, რომელთა შესახებ საზოგადოებას ინფორმაცია არ გააჩნია.

 

 

"ახალი ეკონომიკური სკოლის" პრეზიდენტი პაატა შეშელიძე მიიჩნევს, რომ ფულის გათეთრება ბანკების გვერდის ავლითაც შესაძლებელია, თუმცა თითოეული გამოვლენილი ფაქტი კრიმინალია და უნდა მიეცეს სათანადო კვალიფიკაცია. საბოლოო ჯამში, გაცილებით მკაცრი ზომებია მისაღები, ვიდრე მხოლოდ ლიცენზიის გაუქმებაა.

 

 

 

"დღესდღეობით ყველა ბანკი არის ეროვნული ბანკის ზედამხედველობის ქვეშ. ამიტომ პასუხისმგებლობაც სებ-ს ეკისრება. გამოდის, რომ ფულის გათეთრების ფაქტი გამორჩათ ან ვერ დაინახეს. დიდი ალბათობით, ეს საფრთხე სხვაგანაც იკვეთება, რადგან ფულის გათეთრება ბანკის გვერდის ავლითაც არის შესაძლებელი. ათასნაირი მაქინაცია ხდება. თუ კრძალავს სხვა და ჩვენ ვუშვებთ მას, მთლად ჯანსაღად არ უნდა ვიყოთ.

 

 

გარდა ამისა, თუ ბანკი ატარებდა არალეგალურ ფულს, ეს კრიმინალია და რატომ არ არის დამნაშავე დაკავებული? ლიცენზიის გაუქმება საკმარისი ღონისძიება არ არის", - აცხადებს შეშელიძე და დასძენს, რომ საბანკო სექტორში უნდა მოხდეს გადახალისება, რათა ქვეყანაში დაინერგოს თანამედროვე მექანიზმი, სადაც ბანკების საქმიანობა დეპოზიტების მიღებით შემოიფარგლება.


 

 

"საბანკო ლიცენზიის გამკაცრების შესახებ გატარებული ზომა არასწორად მიმაჩნია, პირიქით, ლიცენზია უნდა გამარტივდეს. ბაზარზე სულ 5 ბანკია პრივილეგირებულ მდგომარეობაში და ლამის ქვეყანა გადაყლაპონ. თანამედროვე სისტემა ითხოვს, რომ შეიცვალოს ეს დამოკიდებულება. მსოფლიო ელექტრონულ ფულზე გადადის და თანამედროვეობის მოთხოვნებს ჩვენც უნდა ავუწყოთ ფეხი.

 

 

ბანკებს უნდა დავემშვიდობოთ. მსოფლიოში ახალი ტექნოლოგიები და მოდელია, სადაც საბანკო სექტორი არ არის პრივილეგირებული და მას მხოლოდ დეპოზიტების მიღების ერთადერთი გამორჩეული უფლება აქვს. დროა, საბანკო სექტორი საქართველოშიც გადახალისეს", - აცხადებს შეშელიძე.

 

 

სპეციალისტების აზრით, აუცილებლად გადასახედია იმ კომერციული ბანკების საქმიანობა, რომლებიც სისტემატურად განიცდიან ზარალს, არ მუშაობენ მოსახლეობის მოზიდვაზე, დაკრედიტებაზე და გააჩნიათ მხოლოდ მიმდინარე ანგარიშები.

 

 

როგორც ექსპერტი ლია ელიავა განმარტავს, "კაპიტალ ბანკს", დაახლოებით, 70 მლნ დოლარი ჰქონდა უცხოურ ანგარიშებზე განთავსებული, ეროვნულ ვალუტაში - 15 მლნ ლარი, ხოლო საკრედიტო საქმიანობა წლიდან წლამდე უმცირდებოდა. იგი, ფაქტობრივად, ფულადი გადარიცხვებით იყო დაკავებული.

 

 

"როცა ბანკი რამდენიმე წლის განმავლობაში სისტემატურად ზარალს აჩვენებს, სებ-მა თავის დროზე უნდა მიიღოს ზომა და აღკვეთოს მისი უცნაური საქმიანობა. ვფიქრობ, ეროვნულმა ბანკმა "კაპიტალ ბანკთან" დაკავშირებით ცოტა გვიან გამოიფხიკა ყურები.

 

 

რაც შეეხება ფულის გათეთრებას, გეტყვით, რომ სებ-ი, მიუხედავად იმისა, რომ გააჩნია ფულის გათეთრების წინააღმდეგ სტრუქტურა, ამ მიმართულებით არაფერს აკეთებს. ჩვენ არ ვიცით არც ერთი საქმე, რომ გამოევლინათ ფულის გათეთრება ან რამე სახის უკანონო ოპერაცია ბანკის მხრიდან. შესაბამისად, ამ მიმართულებით სებ-ს ჯერ კიდევ ბევრი აქვს გასაკეთებელი.

 

 

დიდი კვლევა-ძიება საჭირო არ არის, ისედაც ცხადია, რომელია ასეთი ბანკები ქვეყანაში. ეროვნულმა ბანკმა უნდა გაააქტიუროს მუშაობა, რომ საქართველოს ბაზარი "ჯიბის ბანკებისაგან" გაასუფთაოს", - განმარტავს ელიავა.

 

 

მისი აზრით, სებ-ი დიდი ყურადღებით უნდა ეკიდებოდეს საბანკო ლიცენზიების გაცემის საქმეს. კერძოდ, არ უნდა გაიცემოდეს საბანკო ლიცენზია გაურკვეველი წარმოშობის ბიზნესმენზე, რომელსაც ოფშორებში აქვს ფული გადანახული და ჩვენს ქვეყანაში საბანკო ბიზნესს გაურკვეველი წარმომავლობის ფულით ყიდულობს.

 

 

"სებ-ი ყურადღებით თუ მოახდენს ლიცენზირების საკითხზე კონცენტრირებას, შესაბამისად, არ წარმოიშვება ფულის გათეთრებასთან დაკავშირებული პრობლემა და არც ბანკის ფინანსურ სტაბილურობას შეექმნება საფრთხე. გამოდის, რომ ეროვნული ბანკი ახლა თავის მიერ დაშვებულ შეცდომას ასწორებს.

 

 

ეკონომიკურად ჩამორჩენილ ქვეყნებში, როგორიც საქართველოა, ყოველთვის დიდია ალბათობა, რომ "ფული ირეცხებოდეს". სამწუხაროდ, რამდენიმე ბანკი ახლაც არის საქართველოში, რომლის მფლობელი უცნობია, შესაბამისად, მისი საქმიანობაც საეჭვოა. ეს არანორმალური მოვლენაა, სებ-ის საზედამხედველო პოლიტიკის ძალიან დიდი ნაკლი, რომელიც სასწრაფოდ გამოსასწორებელია", - აცხადებს ელიავა.

 

 

განსხვავებული მოსაზრებისაა ექსპერტი მიხეილ თოქმაზიშვილი, რომელსაც მიაჩნია, რომ ფულის გათეთრებასთან დაკავშირებით მოკვლევას სებ-ი არ უნდა ახორციელებდეს, რადგან ამ ფუნქციით რეალურად სხვა სტრუქტურაა აღჭურვილი.

 

 

"არა მარტო ბანკები, ზოგჯერ ფიზიკური პირებიც არიან გადამრიცხავები და შუამავლები იმ თანხისა, რომელიც შემდეგში შეიძლება ფულის გათეთრებას მოემსახუროს. ამისთვის შესაბამისი ინსტიტუტი არსებობს, რომელიც ფულის გათეთრების საქმეს იკვლევს. ეს იმდენად სპეციფიკური საკითხია, რომ აქ რაიმე კომენტარი გააკეთო, ძნელია.

 

 

სპეციალური მოკვლევისა და ფაქტის დადასტურების გარეშე ფულის გათეთრებაზე საუბარი უხერხულია. სებ-ის ფუნქცია არ არის გამოძიება. შესაძლოა, ფული გადაირიცხა, მაგრამ ემსახურებოდა თუ არა იგი ფულის გათეთრებას, ასეთი ინფორმაცია ეროვნულ ბანკს არ უნდა ჰქონდეს", - აღნიშნა მიხეილ თოქმაზიშვილმა.

 

 



13 ბიზნესასოციაცია მთავრობას კრიზისიდან გამოსვლის 6-პუნქტიან გეგმას სთავაზობს

13 ბიზნესასოციაცია მთავრობას კრიზისიდან გამოსვლის 6-პუნქტიან გეგმას სთავაზობს
access_time2021-01-20 14:00:23
13 ბიზნესასოციაცია მთავრობას მიმართავს და კრიზისიდან გამოსვლის 6-პუნქტიან გეგმას სთავაზობს.   ისინი შეშფოთებას გამოხატავენ იმის გამო, რომ მთავრობის მიერ დადებული პირობა ლოკდაუნის ჯერ 16 იანვარს ნაწილობრივი, შემდეგ კი 1-ლ თებერვალს მოხსნის წინაშე კვლავ კითხვის ნიშნის ქვეშაა. მეტიც, სხვადასხვა უწყების ხელმძღვანელები და ეპიდემიოლოგები მესამე ტალღასა და კიდევ ერთ ლოკდაუნზე ლაპარაკობენ.   მიუხედავად იმისა, რომ კარგად ვაცნობიერებთ საქართველოში ჯანდაცვის...

ა(ა)იპების შენახვა აჭარაში წელიწადში 41 მლნ ლარზე მეტი ჯდება

ა(ა)იპების შენახვა აჭარაში  წელიწადში 41 მლნ ლარზე მეტი ჯდება
access_time2021-01-20 13:00:45
აჭარის 6 მუნიციპალიტეტში (ბათუმი, ხელვაჩაური, ქედა, შუახევი, ხულო, ქობულეთი) სულ 52 ა(ა)იპი ფუნქციონირებს, სადაც 6,991 დასაქმებული პირის შრომის ანაზღაურებაზე ყოველთვიურად დაახლოებით 3,444,517.35 ლარი, წლიურად კი - 41,334,208.2 ლარი იხარჯება. ამის შესახებ ინფორმაციას არასამთავრობო ორგანიზაცია „საერთაშორისო გამჭვირვალობა-საქართველო” ავრცელებს. ორგანიზაციის მიერ გამოქვეყნებულ ანგარიშში მოცემულია ინფორმაცია, თუ რამდენი პირია დასაქმებული (შტატით და...

თურნავას თქმით, რეგულარული ფრენები, სავარაუდოდ, თებერვლის თვიდან აღდგება

თურნავას თქმით, რეგულარული ფრენები, სავარაუდოდ, თებერვლის თვიდან აღდგება
access_time2021-01-20 12:00:56
საქართველოს ეკონომიკის მინისტრის, ნათია თურნავას განცხადებით, რეგულარულ ფრენებზე შეზღუდვები, სავარაუდოდ, თებერვლის თვეში მოიხსნება.   "იხსნება, ასევე, ფრენები. კონკრეტულ თარიღებს ვერ დავასახელებთ, მაგრამ თებერვლის თვე იქნება სავარაუდოდ ის თვე, როდესაც რეგულარულ ფრენებზე შეზღუდვებს მოვხსნით. მაგრამ ეს არ ნიშნავს ქაოტურ და უკონტროლო შემოსვლას ქვეყანაში. ეს იქნება ძალიან კონკრეტული, კონტროლირებადი ტესტებით, ვაქცინაციის საბუთით ან სხვა ადეკვატური დოკუმენტით", — განაცხადა...

სილქფესტი ოთხ რჩეულ პაკეტს ხელმისაწვდომი პირობით თავაზობს მომხმარებლებს

სილქფესტი ოთხ რჩეულ პაკეტს ხელმისაწვდომი პირობით თავაზობს მომხმარებლებს
access_time2021-01-20 10:50:13
20 იანვარს, სილქფესტს ყველაზე მოთხოვნადი შეთავაზებები ექნება მომხმარებლებითვის:   ულიმიტო ინტერნეტი - 19 ლარად - კომბინაციით *019# 3 GB + 500 ლოკალური წუთი - 10 ლარად - კომბინაციით *202# 10 GB უსწრაფესი ინტერნეტი  - 9 ლარად - კომბინაციით *202# 400 ლოკალური წუთი - 6 ლარად - კომბინაციით *202# პაკეტებით სარგებლობის ვადა 30 დღეა.   პაკეტების გააქტიურება შესაძლებელია შეუზღუდავად - ერთად და ცალ-ცალკე.   აქცია...

„როცა ადამიანი თუ ადამიანთა ჯგუფი, ისეთ მწვავე ვითარებაში იქნება, როგორშიც ხელისუფლება იყო, ბიზნესი ყოველთვის გავამხნევებთ“ - სოსო ფხაკაძე

„როცა ადამიანი თუ ადამიანთა ჯგუფი, ისეთ მწვავე ვითარებაში იქნება, როგორშიც ხელისუფლება იყო, ბიზნესი ყოველთვის გავამხნევებთ“ - სოსო ფხაკაძე
access_time2021-01-20 10:00:55
„როცა ადამიანი თუ ადამიანთა ჯგუფი, ისეთ მწვავე ვითარებაში იქნება, როგორშიც ხელისუფლება იყო, ბიზნესი ყოველთვის გავამხნევებთ“ - ამის შესახებ „კომერსანტს“ საქართველოს ბიზნეს ასოციაციის პრეზიდენტმა, სოსო ფხაკაძემ განუცხადა. „ვისოლ ჯგუფის“ პრეზიდენტი აცხადებს, რომ ბიზნესი ხელისუფლებას მძიმე მდგომარეობაში ყოველთვის გვერდში დაუდგება, მიუხედავად იმისა თუ რომელი პარტია იქნება ქვეყნის მმართველი. „როდესაც მე და არამარტო მე, პრემიერი გავამხნევეთ, მაშინ ქვეყანაში...


მსგავსი სიახლეები

up